В РФ банковские карты могут заблокировать за малейшие «отклонения от нормы»
Даже перевод денег родственнику может быть временно приостановлен банком, если операция покажется системе подозрительной. Эксперты объясняют, в каких случаях финансовые организации чаще всего вводят ограничения.
Как отметил экономист Андрей Бархота в комментарии Readovka, автоматические системы банков внимательно отслеживают поведение клиентов. Если человек обычно переводит небольшие суммы — например, до 15 тысяч рублей, — а затем внезапно отправляет 200 тысяч, такая операция сразу попадает под дополнительную проверку.
Подозрения усиливаются и при изменении привычного способа перевода. К примеру, если клиент обычно отправляет деньги по номеру телефона, а затем использует реквизиты карты, это может быть расценено как нестандартное действие. Дополнительные вопросы у банка могут вызвать и сопутствующие операции — серия снятий наличных перед крупным переводом или разговор по телефону в момент его проведения.
Вероятность блокировки выше, если перевод совершается в необычное время суток или не через мобильное приложение, а с компьютера через интернет-банк. При этом по картам, которые используются регулярно, система контроля, как правило, менее чувствительна.
Эксперт также пояснил, что операции в пользу человека, с которым у клиента ранее не было финансовых связей и который не является родственником, чаще всего становятся поводом для приостановки перевода. В таких ситуациях проверка может занять от нескольких часов до нескольких дней, после чего доступ к средствам восстанавливается.
Cледите за главными новостями ЛНР в Telegram, «ВКонтакте», «Одноклассниках».