Российские банки стали блокировать карты граждан даже за переводы самим себе
Аналитик Эряния Бочкина сообщила, что участившиеся случаи блокировки переводов между своими счетами - частая ситуация, с которой сталкиваются даже добросовестные клиенты. Такие меры выполняются банками исходя из требований законодательства о противодействии отмыванию денег, пишет «Прайм».
По её словам, современные автоматизированные системы контроля отслеживают все нетипичные операции клиентов, включая частые или крупные переводы.
Если движения средств кажутся подозрительными - например, суммы регулярно дробятся, используются новые реквизиты, появляются поступления от сторонних лиц или внезапно выводятся накопленные деньги, - банк обязан временно приостановить операцию и запросить подтверждающие документы.
Эксперты отмечают, что во избежание блокировки клиентам не стоит разбивать крупную сумму на несколько мелких или делать анонимные операции.
Также рекомендуется указывать понятное назначение платежа и, при необходимости, заранее уведомлять банк о предстоящих крупных переводах. В случае временной блокировки стоит как можно быстрее предоставить необходимые документы, чтобы подтвердить законность происхождения средств.
Cледите за главными новостями ЛНР в Telegram, «ВКонтакте», «Одноклассниках».