С 15 мая в России вводится лимит на перевод денег по банковским картам дропперов. Как жители ЛНР могут попасть в эту категорию?

С четверга, 15 мая, вступает в силу новый закон, направленный на борьбу с так называемыми дропперами — людьми, чьи банковские карты используются мошенниками для обналичивания и отмывания нелегальных средств. Об этом сообщается в Telegram-канале Центрального банка России.

Кто такие дропперы?

Дроппером может стать любой человек, который:

• передаёт свою банковскую карту третьим лицам;
• делает переводы через банкомат по просьбе незнакомцев;
• участвует в транзакциях без понимания их истинной цели;
• получает деньги на счёт, а затем пересылает их дальше за комиссию.

Что изменилось? Новый лимит и доступ к онлайн-банкингу

Если данные клиента попали в базу Банка России о подозрительных операциях, то:

• автоматически вводится ограничение на переводы: не более 100 тыс. руб. в месяц через онлайн-банкинг или приложения;
• пользователь не может выводить средства на другие счета или обналичивать их в полном объеме;
• если информация о клиенте поступила от правоохранителей, его карта и доступ к онлайн-банку подлежат блокировке.

Однако это не касается оплаты товаров и услуг. Можно покупать товары в интернете, оплачивать ЖКХ, налоги, подписки, использовать карту как обычно, но без возможности массовых или крупных переводов.

Как обжаловать ограничения?

Если вы уверены, что стали жертвой обстоятельств и вас ошибочно занесли в базу данных, у вас есть два способа восстановить доступ, вам необходимо обратиться в свой банк с заявлением — он обязан направить обращение в ЦБ в течение одного рабочего дня. Подать заявление можно через интернет-приемную Банка России, выбрав тему «Информационная безопасность».

Процесс проверки занимает время, но ограничения могут быть сняты, если будет доказана невиновность гражданина.

Рекомендации от ЦБ!

• Не передавайте карту посторонним.
• Не делайте переводы через банкоматы по чужой просьбе.
• Не позволяйте кому-либо получить доступ к вашему онлайн-банкингу.
• Если вам перевели деньги ошибочно — не отправляйте их обратно самостоятельно, сначала сообщите в банк.

Эти действия могут сделать вас соучастником мошенничества, даже если вы действовали неосознанно.

Работали в тандеме: «полицейский» и «сотрудник Росфинмониторинга» обманули жителя ЛНР на 4 млн руб.

***

Больше новостей — в Telegram-канале «Твой город»